Журнал Ракурс

ЦБ разработал методические рекомендации для предпринимателей

Банком России разработаны Методические рекомендации для предпринимателей по работе с кредитными организациями.


Разработчиками сообщается, что документ подготовлен в целях снижения напряженности в вопросах применения банками «противолегализационных» мер, повышения эффективности (прозрачности) взаимодействия предпринимателей с банками, повышения информированности предпринимателей о порядке работы Межведомственной комиссии, созданной при Банке России. В документе приводятся в первую очередь общие рекомендации предпринимателям: своевременно сообщать банку и ФНС России об изменениях (ОКВЭД, учредители, директор, адрес фактического ведения бизнеса и т.д.), не дробить свой бизнес на много разных фирм и ИП, поскольку это сигнализирует о схемах, направленных на минимизацию налоговой базы, и возможных налоговых преступлениях (одно из предикатных для Федерального закона № 115-ФЗ преступлений), своевременно представлять документы по запросу банка, писать подробные письменные пояснения для банка о схеме и особенностях ведения бизнеса (если они есть), чтобы максимально раскрыть экономическую суть тех или иных операций, подробно заполнять платежные документы и т.д. Кроме того, разработчики представляют наиболее частые заблуждения в отношении работы с банками. Также приводится информация о действиях банков в случаях, предусмотренных Федеральным законом от 7.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Методические рекомендации подготовлены при участии объединений бизнеса «Опора России», «Деловая Россия», ТПП России, а также Агентства стратегических инициатив и Клуба лидеров Банка России. 

Источник: ТПП России

Tags: ,